打击防范“套路贷” 江苏省高院发布18条工作指南

“套路贷”放贷人通过虚假诉讼进行“讨债”，将非法利益合法化的通道将被截断。10月21日，江苏省高级法院召开新闻发布会，对外通报该省法院在扫黑除恶专项斗争中打击和惩治“套路贷”虚假诉讼工作进展等情况。

　　记者从会上获悉，近期，江苏高院下发了共包含18条内容的《关于在扫黑除恶专项斗争中打击与防范“套路贷”虚假诉讼工作指南》（以下简称“工作指南”），旨在严厉打击惩治“套路贷”虚假诉讼。

　　根据江苏高院披露的数据，“扫黑除恶”专项斗争开展以来，江苏全省法院一审共审结涉黑涉恶犯罪案件340件，其中涉及“套路贷”违法犯罪的占比超过四分之一。

　　江苏省高院刑一庭庭长、省法院扫黑办主任刘亚军介绍，在审结的“套路贷”涉黑涉恶案件中，一些“套路贷”违法犯罪披着民间借贷外衣，包装成普通民间借贷案件起诉到法院，企图通过诉讼程序实现非法利益，给社会秩序、经济秩序以及司法秩序造成巨大危害。为此，江苏法院等单位采取了相应措施，确保“套路贷”虚假诉讼得到根本遏制。

　　根据“工作指南”的界定，“套路贷”，是指放贷人虚构法律关系，通过虚增债务数额等方式形成虚假债权债务，采用暴力、胁迫或者借助诉讼、仲裁、公证以及其他手段，非法占有他人财物的违法犯罪活动。

　　“套路贷”放贷人的“套路手法”和步骤主要是，先签订金额虚高的“借贷”协议制造民间借贷假象，再制造资金虚假给付事实，随后采取各种方式全部或部分将资金收回。

　　紧接着，恶意垒高“债务”数额，比如放贷人在借款人还款后不出具凭证、不归还借据，还以借据再次要求还款。另外，在借款人无力偿还“借款”时，还“套路”第三人（担保人）承担“还款”责任。

　　放贷人如果要不到钱，便通过各种方式非法讨债。比如以暴力或者“软暴力”方式，向借款人或者借款人的特定关系人讨债。或者放贷人通过虚假公证、虚假仲裁、虚假诉讼等方式讨债。

　　为此，“工作这南”要求，在立案、庭审、执行各个环节强化审查，防范和打击“套路贷”虚假诉讼。其中明确列出15种情形，重点甄别是否属于“套路贷”虚假诉讼。

　　这些情形包括：原告为疑似职业放贷人或者关联联系人，P2P网贷诉讼，原告未起诉借款人而向他人（如借款担保人）主张权利，原告无正当理由拒不到庭应诉，被告对原告诉讼请求予以认可或未作抗辩……

　　“工作指南”要求，强化当事人本人到庭参加诉讼制度，加强对借贷事实与证据的实质性审查，加大法院依职权调查取证力度，加强对执行依据的审查，防止“套路贷”虚假诉讼得逞。

　　另外，“工作指南”还提及，对于正在审理的民间借贷等案件，确属“套路贷”虚假诉讼的，依照相关规定，裁定驳回起诉，及时将涉嫌犯罪的线索、材料移送公安机关。

　　对于已结民间借贷等案件，经排查确属“套路贷”虚假诉讼的，依法启动审判监督程序，撤销原审生效裁判，裁定驳回起诉，及时将涉嫌犯罪的线索、材料移送公安机关。

　　对于已经进入执行程序的民间借贷等案件，确属“套路贷”虚假诉讼的，依法裁定中止执行，并将执行依据移交相关审判业务部门，启动审判监督程序纠正，及时将涉嫌犯罪的线索、材料移送公安机关。